2018初级银行从业资格《风险管理》考前预测试卷（一）

考试网盘

2018初级银行从业资格《风险管理》考前预测试卷（一）2018年银行业专业人员职业资格考试（初、中级）下半年：10月27日、28日举行。学考通为大家整理了考前预测试卷，希望对大家通过考试有所帮助！

　　一、单选题
　　1.我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、创新不足的发展困局。为有效提升中长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化()的管理。
　　A.市场风险
　　B.声誉风险
　　C.战略风险
　　D.信用风险
　　2.在我国资产证券化业务实践中，资产支持票据的投资者主要为()。
　　A.符合《私募投资基金监督管理暂行办法》规定条件的合格投资者
　　B.金融机构、企业年金等
　　C.个人投资者
　　D.银行间投资人或特定机构投资者
　　3.下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是()。
　　A.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
　　B.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
　　C.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
　　D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证
　　4.下列关于商业银行贷款损失核销的表述，错误的是()。
　　A.核销后银行的债权关系仍然存在，需建立贷款核销档案
　　B.核销后银行应移交对贷款的追索权
　　C.核销是银行内部账务处理过程，核销后不再进行会计确认和计量
　　D.核销是指对无法回收的、认定为损失的贷款进行减值准备核销
　　5.全球系统重要性金融机构的评估标准包括规模、关联性、复杂性、可替代性及全球活跃程度等五大方面指标，我国第一家人选全球系统重要性银行的是()。
　　A.中国建设银行
　　B.中国工商银行
　　C.中国农业银行
　　D.中国银行
　　6.下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是()。
　　A.信息披露是消除信息不对称及降低处理成本的有效途径之一
　　B.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为
　　C.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性
　　D.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束
　　7.中央银行正在实施稳健中性的货币政策，利率水平持续上行，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使()。
　　A.潜在借款人的风险水平下降
　　B.借款人承受较低的风险
　　C.所有企业的履约程度有一定程度的提高
　　D.所有企业的违约风险有一定程度的上升
　　8.下列对商业银行战略风险管理的认识，最恰当的是()。
　　A.战略风险管理短期内没有益处
　　B.战略风险可能引发流动性风险、信用风险、市场风险
　　C.战略风险管理不需要配置资本
　　D.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现
　　9.新产品/业务风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的()和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。
　　A.业务特点
　　B.风险类型
　　C.风险特点
　　D.风险事件
　　10.2008年初.法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生品市场损失惨重，该事件揭示了商业银行在操作风险管理等领域普遍存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述错误的是()。
　　A.最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正
　　B.金融工具和信息系统的复杂性降低了潜在的操作风险
　　C.必须对所有的业务活动建立相关内部控制，包括建立独立风险管理部门
　　D.必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险缺口
　　参考答案：
　　单选题：1C、2D、3A、4B、5D、6c、7D、8B、9B、10B

考试网盘

　　二、多选题
　　1.监管机构对银行业金融机构进行审慎有效监管的主要目标有()。
　　A.通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解
　　B.推动银行业资产规模的快速增长
　　C.努力减少金融犯罪，维护金融稳定
　　D.增进市场信心
　　E.保护广大存款人和金融消费者的利益
　　2.商业银行外部审计作为一种外部监督机制，有助于()。
　　A.鼓励银行创新业务发展
　　B.约束银行不当经营和管理行为
　　C.引导投资者、社会公众对银行经营和财务状况进行分析判断
　　D.发现银行管理的缺陷
　　E.限制银行资产规模扩张
　　3.下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有()。
　　A.商业银行的核心存款比不低于25%
　　B.商业银行的流动性覆盖率不低于150%
　　C.商业银行的净稳定资金比例不低于100%
　　D.商业银行的贷存比不高于75%
　　E.商业银行的流动性比例不低于25%
　　4.商业银行开发新产品/业务所面临的主要风险类型有()。
　　A.违规风险
　　B.操作风险
　　C.信用风险
　　D.声誉风险
　　E.市场风险
　　5.市场约束的参与方除了银行监管部门以外，还包括()。
　　A.银行业协会
　　B.外部中介机构
　　C.银行股东
　　D.其他债权人
　　E.公众存款人
　　6.下列()管理的不到位，可引发流动性风险。
　　A.操作风险
　　B.国别风险
　　C.市场风险
　　D.声誉风险
　　E.信用风险
　　7.根据监管规定。商业银行所面临的流动性风险分为()。
　　A.市场流动性风险
　　B.投资流动性风险
　　C.项目流动性风险
　　D.机构流动性风险
　　E.融资流动性风险
　　8.商业银行声誉风险管理覆盖的范围有()。
　　A.商业银行的所有工作人员
　　B.商业银行的所有经营活动
　　C.商业银行的股东
　　D.监管机构
　　E.商业银行的所有业务领域
　　9.在商业银行信用风险贷款组合层面的区域风险识别中应关注()。
　　A.区域开放度
　　B.银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策和适用性
　　C.银行客户集中地区的信用环境和法律环境
　　D.主要客户所在行业的发展趋势
　　E.银行客户的地区集中度
　　10.下列关于商业银行风险管理部门职责的描述，正确的有()。
　　A.设计前台部门的薪酬激励机制
　　B.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向高级管理层和董事会报告
　　C.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险
　　D.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案
　　E.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
　　参考答案：
　　多选题：1ACDE、2BCD、3CDE、4ABCDE、5ABCDE、6ACDE、7AE、8ABCDE、9ABCE、10BCDE